SISTEMA DI MARKETING
Da alcuni anni gli istituti finanziari hanno iniziato a porre attenzione al settore del marketing sia riguardante la clientela acquisita che i clienti potenziali.
La conoscenza dei prodotti e servizi offerti e richiesti dalla clientela al mercato, la classificazione e conseguente segmentazione della propria clientela, la soddisfazione e la fidelizzazione della stessa, sono alla base di una corretta attività di marketing.
Attraverso un più efficace utilizzo delle informazioni, spesso già presenti negli istituti, è possibile sia migliorare la politica di vendita sul mercato della propria clientela che approcciare la nuova clientela con migliori risultati.
DESCRIZIONE
L'esperienza maturata da UNITEAM ha permesso la realizzazione di una suite di applicazioni in grado di supportare gli operatori interni della banca che, avendo a disposizione strumenti finalizzati allo scopo, sono stati in grado di:
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guidare meglio la politica di vendita di prodotti e servizi specifici sui clienti fidelizzati,
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valutare su quali segmenti di mercato o sottoinsiemi, i prodotti hanno avuto maggior successo,migliorando l'offerta,
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definire una politica di vendita "mirata" sui nuovi clienti in funzione non solo del segmento di mercato di appartenenza, ma anche di parametri maggiormente selettivi,
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definire quali prodotti e servizi offrire a potenziali nuovi clienti appartenenti a gruppi anagrafici collegati alla propria clientela con maggiore efficacia.
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SISTEMA DI MARKETING
Uniteam ha creato una soluzione che ha offerto una serie di nuovi strumenti e processi operativi all'istituto finanziario qui di seguito esposti.
Scheda cliente costituita da tutte le informazioni anagrafiche e di qualificazione del cliente acquisito / potenziale.
Scheda consistenze costituita da tutte le informazioni di dettaglio dei volumi giornalieri trattai dal cliente acquisito investimenti e finanziamenti).
Scheda prodotti costituita da tutte le informazioni riguardanti i prodotti ed i servizi già in utilizzo dal cliente.
Contenuto deposito titoli costituito da tutte le informazioni riguardanti gli investimenti effettuati in nome e per conto del cliente.
Consuntivazione e trend da Controllo di Gestione , riportante le informazioni
Riguardanti la Raccolta, gli Impieghi ed i Servizi.
Gestione Scadenzario delle azioni commerciali e non da realizzare e realizzate.
Scheda Azioni commerciali riportante tutte le informazioni sulle azioni che devono essere eseguite, etc..
Quadri di sintesi del portafoglio , capaci di analizzare l'andamento della clientela, su vari livelli di aggregazione, indicanti dove concentrare attenzione per generare ulteriori sviluppi commerciali.
Gestione delle Azioni di Marketing , capace di individuare la clientela target di ogni singolo prodotto o servizio e di permettere una gestione controllata degli esiti delle operazioni commerciali.
Il sistema realizzato da Uniteam è prevalentemente utilizzato dai Gestori di portafoglio clienti e da chi definisce le strategie di vendita.
L'utilizzo di quanto realizzato ha permesso di ottenere:
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un unico strumento di sintesi in grado di raggruppare simultaneamente informazioni derivanti da aree e servizi diversi dell'istituto e sintetizzandone le informazioni.
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Ottenere rapidità di utilizzo dello strumento che, disponendo di dati elaborati sistematicamente e strutturati ad uso e consumo dei gestori di portafoglio, non è dipendente da vincoli imposti da altri processi aziendali.
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Dinamicità e modularità dei processi in grado di adattarsi rapidamente alle evoluzioni e alle iniziative dettate dalla funzione centrale di marketing.
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